投資信託よもやま話

投資信託は,イノベーションで富を生み出し,株式に還元するような国に投資する。だからどうしても,アメリカなどの先進資本主義国になる

今はポートフォリオを考えるのが面倒になったので,eMAXISSlim全世界株式と預金の比率のみで考えている。投資信託は,増やすというよりもインフレ対策の意味合いが強い。

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2020年度の運用状況|年金積立金管理運用独立行政法人

2019.8.15楽天証券3年スコア(積立NISAの検討)

ファンド会社商品地域手数料純資産買付人気度備考
たわらノーロード 日経225AMOne株式国内0.18143.753
たわらノーロード 先進国株式AMOne株式先進国0.22358.144
たわらノーロード 先進国債券AMOne債券先進国0.1889.126先進国債券トップ
【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>AMOne株式先進国0.224.7135積立不可
【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国債券<ラップ向け>AMOne債券先進国0.182.0836積立不可
アムンディ・日経平均オープンアムンディ株式国内0.47136.324
ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジあり)ステートストリート債券 ヘッジ有り北米0.695.5727唯一の北米債券
【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープンステートストリート株式先進国0.224.6433積立不可
【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン(為替ヘッジあり)ステートストリート株式 ヘッジ有り先進国0.2476.8734積立不可
ニッセイ日経225インデックスファンドニッセイ株式国内0.271437.361国内株トップ
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドニッセイ株式先進国0.111252.172先進国株トップ
iシェアーズ 国内株式インデックス・ファンドブラックロック株式国内0.3533.926
日経225インデックス・オープン岡三株式国内0.546.6710
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド三井住友DS株式先進国0.27155.114
欧州株式指数ファンド三井住友DS株式欧州0.715.7819唯一の欧州株
三井住友・日経225オープン三井住友DS株式国内0.7661.0721
三井住友・225オープン三井住友DS株式国内0.65773.0522
エス・ビー・日本株オープン225三井住友DS株式国内0.65247.1329
外国株式指数ファンド三井住友DS株式先進国0.5418.0430
SMTグローバル株式インデックス・オープン三井住友TAM株式先進国0.54657.247
SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド三井住友TAM株式米国0.75319.1511米国株トップ
SMT 日経225インデックス・オープン三井住友TAM株式国内0.4282.2313
外国株式インデックスe三井住友TAM株式先進国0.54152.7815
SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープン三井住友TAM株式米国0.5484.6817
日経225インデックスe三井住友TAM株式国内0.2112.720
eMAXIS 日経225インデックス三菱UFJ国際株式国内0.43320.395
eMAXIS バランス(8資産均等型)三菱UFJ国際バランス0.54290.6312唯一のバランス
インデックスファンド225三菱UFJ国際株式国内0.56677.0916
eMAXIS 新興国債券インデックス三菱UFJ国際債券新興国0.6557.3618新興国債券トップ
三菱UFJ インデックス225オープン三菱UFJ国際株式国内0.671112.6225
ダイワ/「RICI(R)」コモディティ・ファンド大和コモディティ1.919.6332唯一のコモディティ
インデックスファンド海外株式(ヘッジあり)日興株式先進国0.9111.1631
野村インデックスファンド・J-REIT野村REIT国内0.4366.368唯一の国内REIT
野村インデックスファンド・日経225野村株式国内0.43407.049
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型野村株式 ヘッジ有り先進国0.5936.5523
野村インデックスファンド・新興国債券野村債券新興国0.6511.4128

本に書いてあったおすすめ投信比較

Noカテゴリ名前会社MS分類MSレーティング楽天1年楽天3年報酬純資産SChoice保有
13新興3SBI新興国株式SBI国際株式・エマージング・複数国(F)40.19193621優秀だが年数・資産が不足
22新興国債券1iFree新興国債券大和国際債券・エマージング・複数国(F)50.24309721新興国債券では一択
8先進3ニッセイ外国株式ニッセイ国際株式・グローバル・除く日本(F)4550.1112521745先進国株で最良
2国内2ニッセイ日経平均ニッセイ国内大型グロース50.15697233日経平均型では最良
21先進国債券3ニッセイ外国債券ニッセイ国際債券・グローバル・除く日本(F)4440.151107427先進国債券で最良
5国内5三井住友DCつみたてNISA三井住友国内大型ブレンド4330.172472118TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産がある
6先進1eMAXISSlim 先進国三菱UFJ国際国際株式・グローバル・除く日本(F)50.115190145優秀だが後発故年数・資産に劣る
28国内債券1eMAXIS Slim 国内債券三菱UFJ国際国内債券・中長期債40.13587831国内債券は購入価値が無い
18全世界株3eMAXIS Slim 全世界株式除く日本三菱UFJ国際国際株式・グローバル・除く日本(F)40.13716731日本除く先進・新興バランスでは最良
19先進国債券1eMAXIS Slim 先進国債券三菱UFJ国際国際債券・グローバル・除く日本(F)40.15511127優秀だが後発故年数・資産に劣る
バランスeMAXIS Slimバランス8均等三菱UFJ国際バランス40.152991727特別良いわけではないが弱点が無い
1国内1eMAXIS Slim 国内株式TOPIX三菱UFJ国際国内大型ブレンド30.15941720TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産に劣る
11新興1eMAXIS Slim 新興国株式三菱UFJ国際国際株式・エマージング・複数国(F)30.21747615特別良いわけではないが弱点が無い
全世界株eMAXIS slim バランス 株式3均等三菱UFJ国際国際株式・グローバル・含む日本(F)10.1311008
バランスeMAXIS バランス8均等三菱UFJ国際バランス4450.54290637
7先進2楽天全米株式楽天国際株式・北米(F)50.165090131米国専門では最良
16全世界株1楽天全世界株式楽天国際株式・グローバル・含む日本(F)30.222389914日本含む全世界では最良

運用バランスの例

安定運用スタンダード積極運用
~3%3~5%5%~
国内株51010
先進株153040
新興株101020
先進債503020
新興債202010

投信選びで注意すべきポイント

※基準価額とベンチマークの乖離
※純資産総額の増加
※純資産総額の大きさ
※過去3年成績
※2019年8月15日
※現状「ニッセイ」「三菱UFJ」「楽天」の3強か。
モーニングスターポートフォリオ

2019/8/22投信比較表

比率

内債内株外株外債オルタナ短期準備金
年金基本PF35252515
年金28.223.7224.2917.410.216.38
3000円投資20154520
楽ラップ中立冷静5.219.732.131.18.93
債券
本・50代攻め7030
本・50代守り3070
バランス内株先株新株外株新債
本・堅守7030
本・バランス40252510
本・積極40103020
日本債日本株先進株新興株先進債新興債国内リート先進リート
本・堅守8.7538.758.758.758.758.758.758.75
本・バランス53030551555
本・積極4026.2513.7520
除く日本先進新興
87.312.7
投資のソムリエ日本債日本株外国株外国債国内リート先進リート
57962494
3.54.96.343.42.86.32.8
emaxisS内株日経
emaxisS内株TOPIX

emaxisS先進株
楽天全米iFree新興債
本・20~30代3010301020
ニッセイ4均等emaxisS国内株日経emaxisS先進株iFree新興債
本・40代40252510
投資のソムリエemaxisS国内株日経
本・50代7030
日本債日本株先進株新興債
本・20~30代404020
日本債日本株外国株外国債
本・40代10353520
日本債日本株外国株外国債国内リート先進リート
本・50代3.54.96.343.42.86.32.8
日本株先進株新興株
つられた男304030
ニッセイTOPIXニッセイ外国たわら新興国
債券その他
ナイトウォーカー405010
日本株先進株新興株リート外債日本債
水瀬ケンイチ7.850.610.12.1227.3
VTETF
isharesMSCIETF
isharesS&PETFVEETF
インデックスeニッセイ外国株野村新興国
ニッセイTOPIXたわら先進国たわら(積立中)海外ETF分配金留保10年国債(積立中)
三井住友DC(積立中)
日本債日本株先進株新興株先進債新興債国内リート先進リート
シンプル12.512.512.512.512.512.512.512.5
定番株304030
株式時価総額108010

比率累計

株100
株80
株70
外国株式+国債

二分法
株65分散型
株60外株重視
株50
国内債券重視

外国債券重視

分散
株40二分法
株35分散
株30二分法

実質コスト対決

名称会社平均日本株TOPIX日本株日経平均先進国株新興国株日本債券先進国債券新興国債券日本リート海外リート全世界株バランスその他備考全世界株備考バランス備考
eMAXIS Slim三菱UFJ国際0.18350.1450.150.150.3350.1220.1560.1930.217三地域均等は0.24除く日本※オールカントリーは0.28資産均等
i-SMT三井住友信託0.2790.1750.1770.2340.53無し
たわらOne0.2826666670.1720.1780.2320.5990.1410.1840.2540.4640.32※期間短く実質コスト未算出8資産均等
iFree大和0.3023333330.1460.1470.2520.7210.1240.2110.2960.480.3448資産均等
ニッセイニッセイ0.3110.1450.1480.1481.020.1250.1810.2560.4460.338資産均等
SBIインデックスSBI0.340.3620.3410.317無し
三井住友DC三井住友0.3691250.1770.7280.1620.2420.2550.5880.380.421日本除く世界分散
インデックスe三井住友信託0.40180.3760.20.5390.3750.519無し
Smart-iりそな0.40720.2330.2160.4481.020.1330.3970.3840.3310.5580.352つみたてバランス※Smart-iは期間短く実質コスト未算出
iシェアーズみずほ0.4905714290.3910.5160.6330.3350.4550.390.714無し
楽天ヴァンガード楽天0.4936666670.540.460.481米国株は0.3インデックスバランス均等型
SMT三井住友信託0.52980.3760.3780.5350.7780.3760.5280.710.4090.610.5988資産均等 ※世界経済インデックスファンドは0.604
Funds-i野村0.55090.4040.4080.5780.7770.4020.5620.70.4050.6190.654内外7資産バランス為替ヘッジ型
eMAXIS三菱UFJ国際0.5797272730.4050.4090.6670.760.4030.6150.7040.4050.7240.6790.606日本除く8資産均等

まとめ

経験注目ソースwiki3000円分類低コスト順位本順位会社分類投信純資産信託報酬実質コストコスト面楽天1年楽天3年MSレーティングMS分類日本株外国株日本債外国債REITコモディティ
低コストG23ニッセイ先進国株ニッセイ外国株式1283.950.10%0.15%554国際株式・グローバル・除く日本(F)
E55ideco三井住友国内株三井住友DCつみたてNISA247.210.16%0.18%334国内大型ブレンド
三菱UFJ国際全世界株eMAXIS slim バランス 株式3均等110.13%0.24%1国際株式・グローバル・含む日本(F)33.3%66.67%
wikiWiki三菱UFJ国際バランスeMAXIS バランス8均等290.630.54%454バランス12.5%25.00%12.5%25.0%25.0%
低コストE11NISA/例三菱UFJ国際国内株eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)91.770.14%0.15%3国内大型ブレンド
低コストG11NISA/例三菱UFJ国際先進国株eMAXIS Slim先進国株式510.150.10%0.15%5国際株式・グローバル・除く日本(F)94.90%
低コストI13三菱UFJ国際全世界株eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)68.840.12%0.19%4国際株式・グローバル・除く日本(F)
三菱UFJ国際バランスeMAXIS Slimバランス8均等299.170.15%0.20%4バランス
2ideco/例楽天先進国株楽天全米株式509.010.16%0.30%5国際株式・北米(F)100.00%
低コストI51ideco/NISA楽天全世界株楽天(バンガード)全海外株式(※4)238.90.20%0.46%3国際株式・グローバル・含む日本(F)
低コストJ11三菱UFJ国際国内債券eMAXIS Slim国内債券51.260.12%0.12%4国内債券・中長期債
低コストJ1大和国内債券iFree日本債権1.720.12%0.12%4
低コストJ1ニッセイ国内債券ニッセイ国内債券71.650.12%0.13%
低コストJ1りそな国内債券Smart-i国内債券2.720.12%0.13%
低コストJ5One国内債券たわらノーロード国内債券98.230.14%0.14%
低コストE1ニッセイ国内株ニッセイTOPIX236.470.14%0.15%334
低コストE1大和国内株iFreeTOPIX11.580.14%0.15%3
低コストF1大和国内株iFree日経22553.270.14%0.15%5
低コストWikiF12ニッセイ国内株ニッセイ日経平均630.14%0.15%5国内大型グロース100%
低コストF1三菱UFJ国際国内株eMAXIS Slim国内株式(日経平均)27.10.14%0.15%5
低コストD11三菱UFJ国際先進国債券eMAXIS Slim先進国債券47.990.14%0.16%4国際債券・グローバル・除く日本(F)
低コストJ6三井住友国内債券三井住友日本債券748.070.16%0.16%
低コストE6One国内株たわらノーロードTOPIX11.940.17%0.17%
低コストE6SMTAM国内株i-SMTTOPIX0.680.17%0.18%
低コストF4SMTAM国内株i-SMT日経2251.180.17%0.18%
低コストF4One国内株たわらノーロード日経225136.820.17%0.18%
低コストD13ニッセイ先進国債券ニッセイ外国債券108.510.14%0.18%444国際債券・グローバル・除く日本(F)
低コストD3One先進国債券たわらノーロード先進国債券84.670.17%0.18%
低コストF7SMTAM国内株インデックスe日経22513.040.19%0.20%
低コストI1三菱UFJ国際全世界株eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)(※2)48.370.12%0.20%
低コストD5大和先進国債券iFree外国債券15.90.18%0.21%
低コストF4りそな国内株Smart-i日経22513.830.17%0.22%
低コストG5One先進国株たわらノーロード先進国株式366.890.20%0.23%
低コストE4りそな国内株Smart-i TOPIX3.440.16%0.23%
低コストG3SMTAM先進国株i-SMTグローバル株式1.190.19%0.23%
4三菱UFJ国際先進国株eMAXIS Slim米国株式S&P500258.20.16%0.24%4国際株式・北米(F)
低コストD6三井住友先進国債券三井住友・DC外国債券619.060.21%0.24%
低コストG3大和先進国株iFree外国株式24.480.19%0.25%
低コストB2One日本リートたわらノーロード国内リート61.720.25%0.25%444
低コストB2三井住友日本リート三井住友・DC日本リート19.320.25%0.26%
低コストB2ニッセイ日本リートニッセイJリート117.280.25%0.26%
ニッセイバランスニッセイインデックスバランス4資産均等390.15%0.26%
低コストB5大和日本リートiFreeJ-REIT2.780.29%0.30%
低コストI42SBI全世界株SBIインデックス全世界株式(※4)29.80.14%0.32%3国際株式・グローバル・含む日本(F)
1ニッセイバランスニッセイインデックスバランス8資産均等2.10.17%0.33%5バランス
低コストB1りそな日本リートSmart-iJリート13.750.17%0.33%
低コストJ7みずほ国内債券iシェアーズ国内債券9.050.27%0.34%
低コストH21NISA三菱UFJ国際新興国株eMAXIS Slim新興国株式183.080.19%0.34%3国際株式・エマージング・複数国(F)
低コストH13SBI新興国株SBIインデックス新興国株式(※1)19.310.18%0.34%4国際株式・エマージング・複数国(F)
低コストGSBI先進国株SBIインデックス先進国株式(※4)13.060.11%0.36%
低コストJ8SMTAM国内債券インデックスe日本債券19.570.37%0.38%
低コストE8SMTAM国内株SMTTOPIX142.820.37%0.38%
低コストE9SMTAM国内株インデックスe日本株式30.710.37%0.38%
低コストJ9SMTAM国内債券SMT国内債券217.420.37%0.38%
低コストF9SMTAM国内株SMT日経225269.950.37%0.38%
低コストI6三井住友全世界株三井住友・DC全海外株式162.820.25%0.38%
低コストC11大和新興国債券iFree新興国債券30.670.22%0.38%5国際債券・エマージング・複数国(F)
低コストB6みずほ日本リートiシェアーズ国内リート(※2)12.90.34%0.39%
低コストF8みずほ国内株iシェアーズ国内株式33.90.33%0.39%
低コストD3りそな先進国債券Smart-i先進国債券0.860.17%0.40%
低コストJ10野村国内債券野村(Funds-i)国内債券40.510.40%0.40%
低コストJ11三菱UFJ国際国内債券eMAXIS国内債券130.20.40%0.40%
低コストE10野村国内株野村(Funds-i)TOPIX31.530.40%0.40%
低コストE11三菱UFJ国際国内株eMAXISTOPIX198.30.40%0.41%
低コストB9三菱UFJ国際日本リートeMAXIS国内リート131.810.40%0.41%
低コストB7野村日本リート野村(Funds-i)J-REIT63.780.40%0.41%
低コストF10野村国内株野村(Funds-i)日経225391.720.40%0.41%
低コストF11三菱UFJ国際国内株eMAXIS日経225303.350.40%0.41%
低コストB8SMTAM日本リートSMTJ-REIT226.380.40%0.41%
低コストA新興国含むニッセイ先進国リートニッセイグローバルリート(※1)63.570.27%0.45%232
低コストG5りそな先進国株Smart-i先進国株式12.250.20%0.45%
低コストD7みずほ先進国債券iシェアーズ先進国債券3.60.33%0.46%
低コストA2One先進国リートたわらノーロード先進国リート52.350.27%0.46%
低コストA4大和先進国リートiFree外国REIT2.090.31%0.48%
低コストG7みずほ先進国株iシェアーズ先進国株式10.080.38%0.52%
低コストD8SMTAM先進国債券インデックスe外国債券32.290.50%0.52%
低コストD9SMTAM先進国債券SMTグローバル債券170.080.50%0.53%
低コストH5SMTAM新興国株i-SMT新興国株式0.420.33%0.53%
低コストG9SMTAM先進国株SMTグローバル株式691.690.50%0.54%
低コストG8SMTAM先進国株インデックスe外国株式161.270.50%0.54%
低コストH44楽天新興国株楽天(バンガード)新興国株式(※5)11.810.23%0.54%3国際株式・エマージング・複数国(F)
低コストA1りそな先進国リートSmart-i先進国リート6.10.20%0.56%
低コストD10野村先進国債券野村(Funds-i)外国債券18.890.55%0.56%
低コストG10野村先進国株野村(Funds-i)外国株式118.20.55%0.58%
低コストA2三井住友先進国リート三井住友・DC外国リート41.390.27%0.59%
低コストH6One新興国株たわらノーロード新興国株式58.780.34%0.60%
低コストA6SMTAM先進国リートSMTグローバルREIT171.410.55%0.61%
低コストD11三菱UFJ国際先進国債券eMAXIS先進国債券125.070.60%0.62%
低コストA7野村先進国リート野村(Funds-i)外国REIT33.430.55%0.62%
低コストH10みずほ新興国株iシェアーズ新興国株式8.110.44%0.63%
低コストG11三菱UFJ国際先進国株eMAXIS先進国株式392.980.60%0.67%
低コストI7三菱UFJ国際全世界株eMAXIS全世界株式84.470.60%0.68%
低コストC3野村新興国債券野村(Funds-i)新興国債券23.230.60%0.70%
低コストC2三菱UFJ国際新興国債券eMAXIS新興国債券58.650.60%0.70%
低コストC4SMTAM新興国債券SMT新興国債券71.640.60%0.71%
低コストA5みずほ先進国リートiシェアーズ先進国リート4.340.39%0.71%
低コストH65大和新興国株iFree新興国株式(※8)26.020.34%0.72%4国際株式・エマージング・複数国(F)
低コストA8三菱UFJ国際先進国リートeMAXIS先進国リート101.060.60%0.72%
低コストH6三井住友新興国株三井住友・DC新興国株式20.070.34%0.73%
低コストH11三菱UFJ国際新興国株eMAXIS新興国株式392.980.60%0.76%
低コストH12野村新興国株野村(Funds-i)新興国株式46.710.60%0.78%
低コストH13SMTAM新興国株SMT新興国株式201.60.60%0.78%
低コストH22ニッセイ新興国株ニッセイ新興国株式10.860.19%1.02%2国際株式・エマージング・複数国(F)
低コストH6りそな新興国株Smart-i新興国株式4.870.34%1.02%
低コストI1One全世界株たわらノーロード全世界株式(※2)00.12%
wikiWiki楽天外国株・債券楽天グローバルバランス積極型1.00%55.00%25.0%10.0%10.0%
4大和国内株iFreeJPX日経4006.910.21%4国内大型ブレンド
3三井住友国内株JASDAQTOP20指数4.350.82%321国内小型グロース
ideco日興新興国株インデックスファンド海外新興国1320.59%
2日興新興国債券インデックスファンド海外新興国エマージング債券1年決算型50.010.56%333国際債券・エマージング・複数国(F)
3野村新興国債券野村インデックスファンド新興国債券為替ヘッジ型24.730.65%323国際債券・エマージング・複数国(H)
5One先進国株たわらノーロード先進国株式為替ヘッジあり46.870.22%5国際株式・グローバル・除く日本(H)
2One先進国債券たわらノーロード先進国債券為替ヘッジ有り50.490.22%4国際債券・グローバル・除く日本(H)
ideco三菱UFJ国際日本・先進株・債券三菱UFJDCバランスイノベーション510.65%
2NISAニッセイバランスニッセイインデックスパッケージ内外株式リート0.240.35%3成長
wikiWikiSMTAMバランス世界経済インデックス0.54%5.60%45.40%3.90%43.7%
wikiWikiマネックスバランスマネックス資産設計育成型0.54%23.90%24.14%27.55%9.76%13.5%
wikiWikiSBIバランスSBI資産設計オープン資産成長0.73%19%20.00%19.10%19.90%21.0%
wikiWikiセゾンバランスセゾンバンガード0.74%4%46.00%10%39.0%
3Oneバランス投資のソムリエ1344.591.51%554安定成長
wikiWikiETFVT全世界株※「ETF」バンガードトータル0.18%+7.50%93%
wikiWiki楽天バランス楽天資産形成0.54%27.57%19.98%39.10%10.43%

3000円

バランス世界経済インデックスバランス
eMAXISバランス8資産バランス
種類別ニッセイTOPIX国内株
ニッセイ外国株先進株
たわら
eMAXIS
SMTインデックス
国債10年国債
ETFバンガードトータル

Noカテゴリ名前会社MS分類MSレーティング楽天1年楽天3年報酬純資産SChoice保有※基準価額とベンチマークの乖離
13新興3SBI新興国株式SBI国際株式・エマージング・複数国(F)40.19193621優秀だが年数・資産が不足※純資産総額の増加
22新興国債券1iFree新興国債券大和国際債券・エマージング・複数国(F)50.24309721新興国債券では一択※純資産総額の大きさ
8先進3ニッセイ外国株式ニッセイ国際株式・グローバル・除く日本(F)4550.1112521745先進国株で最良※過去3年成績
2国内2ニッセイ日経平均ニッセイ国内大型グロース50.15697233日経平均型では最良※2019年8月15日
21先進国債券3ニッセイ外国債券ニッセイ国際債券・グローバル・除く日本(F)4440.151107427先進国債券で最良※現状「ニッセイ」「三菱UFJ」「楽天」の3強か。
5国内5ideco向け三井住友DCつみたてNISA三井住友国内大型ブレンド4330.172472118TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産があるモーニングスターポートフォリオ
6先進1つみたてNISA向けeMAXISSlim 先進国三菱UFJ国際国際株式・グローバル・除く日本(F)50.115190145優秀だが後発故年数・資産に劣る
28国内債券1eMAXIS Slim 国内債券三菱UFJ国際国内債券・中長期債40.13587831国内債券は購入価値が無い安定運用
18全世界株3eMAXIS Slim 全世界株式除く日本三菱UFJ国際国際株式・グローバル・除く日本(F)40.13716731日本除く先進・新興バランスでは最良~3%
19先進国債券1eMAXIS Slim 先進国債券三菱UFJ国際国際債券・グローバル・除く日本(F)40.15511127優秀だが後発故年数・資産に劣る国内株5
バランスeMAXIS Slimバランス8均等三菱UFJ国際バランス40.152991727特別良いわけではないが弱点が無い先進株15
1国内1つみたてNISA向けeMAXIS Slim 国内株式TOPIX三菱UFJ国際国内大型ブレンド30.15941720TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産に劣る新興株10
11新興1つみたてNISA向けeMAXIS Slim 新興国株式三菱UFJ国際国際株式・エマージング・複数国(F)30.21747615特別良いわけではないが弱点が無い先進債50
全世界株eMAXIS slim バランス 株式3均等三菱UFJ国際国際株式・グローバル・含む日本(F)10.1311008新興債20
バランスeMAXIS バランス8均等三菱UFJ国際バランス4450.54290637
10先進5たわらノーロード先進国株式為替ヘッジありOne国際株式・グローバル・除く日本(H)50.22468723
20先進国債券2たわらノーロード先進国債券為替ヘッジ有りOne国際債券・グローバル・除く日本(H)40.22504918
27バランス3投資のソムリエOne安定成長4551.511344593
17全世界株2SBI全世界株式SBI国際株式・グローバル・含む日本(F)30.15298520
4国内4iFreeJPX日経400大和国内大型ブレンド40.2169119
15新興5iFree新興国株式大和国際株式・エマージング・複数国(F)40.37242411
23新興国債券2インデックスファンド海外新興国エマージング債券1年決算型日興国際債券・エマージング・複数国(F)3330.5650015
25バランス1ニッセイインデックスバランス8資産均等ニッセイバランス50.1721029
12新興2ニッセイ新興国株式ニッセイ国際株式・エマージング・複数国(F)20.2103110
26バランス2つみたてNISA向けニッセイインデックスパッケージ内外株式リートニッセイ成長30.35249
24新興国債券3野村インデックスファンド新興国債券為替ヘッジ型野村国際債券・エマージング・複数国(H)3320.6524735
3国内3JASDAQTOP20指数三井住友国内小型グロース1320.824354
9先進4eMAXIS SLim米国株式S&P500三菱UFJ国際国際株式・北米(F)40.162582025
7先進2ideco向け楽天全米株式楽天国際株式・北米(F)50.165090131米国専門では最良
16全世界株1ideco向け
つみたてNISA向け
楽天全世界株式楽天国際株式・グローバル・含む日本(F)30.222389914日本含む全世界では最良
14新興4楽天新興国株式楽天国際株式・エマージング・複数国(F)30.25111612
ideco向け三菱UFJDCバランスイノベーション三菱UFJ0.64851
ideco向けインデックスファンド海外新興国日興0.594132

低コスト

分類備考投信シリーズ名名前信託報酬実質コスト純資産
A1Smart-i先進国リート0.20%0.56%6.1
A新興国含むニッセイグローバルリート(※1)0.27%0.45%63.57
A2たわらノーロード先進国リート0.27%0.46%52.35
A2三井住友・DC外国リート0.27%0.59%41.39
A4iFree外国REIT0.31%0.48%2.09
A5iシェアーズ先進国リート0.39%0.71%4.34
A6SMTグローバルREIT0.55%0.61%171.41
A7野村(Funds-i)外国REIT0.55%0.62%33.43
A8eMAXIS先進国リート0.60%0.72%101.06
B1Smart-iJリート0.17%0.33%13.75
B2たわらノーロード国内リート0.25%0.25%61.72
B2三井住友・DC日本リート0.25%0.26%19.32
B2ニッセイJリート0.25%0.26%117.28
B5iFreeJ-REIT0.29%0.30%2.78
B6iシェアーズ国内リート(※2)0.34%0.39%12.9
B7野村(Funds-i)J-REIT0.40%0.41%63.78
B8SMTJ-REIT0.40%0.41%226.38
B9eMAXIS国内リート0.40%0.41%131.81
C1iFree新興国債券0.22%0.38%30.67
C2eMAXIS新興国債券0.60%0.70%58.65
C3野村(Funds-i)新興国債券0.60%0.70%23.23
C4SMT新興国債券0.60%0.71%71.64
D1eMAXIS Slim先進国債券0.14%0.16%47.99
D1ニッセイ外国債券0.14%0.18%108.51
D3たわらノーロード先進国債券0.17%0.18%84.67
D3Smart-i先進国債券0.17%0.40%0.86
D5iFree外国債券0.18%0.21%15.9
D6三井住友・DC外国債券0.21%0.24%619.06
D7iシェアーズ先進国債券0.33%0.46%3.6
D8外国債券インデックスe0.50%0.52%32.29
D9SMTグローバル債券0.50%0.53%170.08
D10野村(Funds-i)外国債券0.55%0.56%18.89
D11eMAXIS先進国債券0.60%0.62%125.07
E1eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)0.14%0.15%91.77
E1ニッセイTOPIX0.14%0.15%236.47
E1iFreeTOPIX0.14%0.15%11.58
E4Smart-i TOPIX0.16%0.23%3.44
E5三井住友・DC日本株式0.16%0.18%251.71
E6たわらノーロードTOPIX0.17%0.17%11.94
E6i-SMTTOPIX0.17%0.18%0.68
E8SMTTOPIX0.37%0.38%142.82
E9日本株式インデックスe0.37%0.38%30.71
E10野村(Funds-i)TOPIX0.40%0.40%31.53
E11eMAXISTOPIX0.40%0.41%198.3
F1iFree日経2250.14%0.15%53.27
F1ニッセイ日経平均0.14%0.15%63
F1eMAXIS Slim国内株式(日経平均)0.14%0.15%27.1
F4i-SMT日経2250.17%0.18%1.18
F4たわらノーロード日経2250.17%0.18%136.82
F4Smart-i日経2250.17%0.22%13.83
F7日経225インデックスe0.19%0.20%13.04
F8iシェアーズ国内株式0.33%0.39%33.9
F9SMT日経2250.37%0.38%269.95
F10野村(Funds-i)日経2250.40%0.41%391.72
F11eMAXIS日経2250.40%0.41%303.35
G1eMAXIS Slim先進国株式0.10%0.15%510.15
G2ニッセイ外国株式0.10%0.15%1283.95
GSBIインデックス先進国株式(※4)0.11%0.36%13.06
G3i-SMTグローバル株式0.19%0.23%1.19
G3iFree外国株式0.19%0.25%24.48
G5たわらノーロード先進国株式0.20%0.23%366.89
G5Smart-i先進国株式0.20%0.45%12.25
G7iシェアーズ先進国株式0.38%0.52%10.08
G8外国株式インデックスe0.50%0.54%161.27
G9SMTグローバル株式0.50%0.54%691.69
G10野村(Funds-i)外国株式0.55%0.58%118.2
G11eMAXIS先進国株式0.60%0.67%392.98
H1SBIインデックス新興国株式(※1)0.18%0.34%19.31
H2eMAXIS Slim新興国株式0.19%0.34%183.08
H2ニッセイ新興国株式0.19%1.02%10.86
H4楽天(バンガード)新興国株式(※5)0.23%0.54%11.81
H5i-SMT新興国株式0.33%0.53%0.42
H6たわらノーロード新興国株式0.34%0.60%58.78
H6iFree新興国株式(※8)0.34%0.72%26.02
H6三井住友・DC新興国株式0.34%0.73%20.07
H6Smart-i新興国株式0.34%1.02%4.87
H10iシェアーズ新興国株式0.44%0.63%8.11
H11eMAXIS新興国株式0.60%0.76%392.98
H12野村(Funds-i)新興国株式0.60%0.78%46.71
H13SMT新興国株式0.60%0.78%201.6
I1eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)0.12%0.19%68.84
I1eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)(※2)0.12%0.20%48.37
I1たわらノーロード全世界株式(※2)0.12%0
I4SBIインデックス全世界株式(※4)0.14%0.32%29.8
I5楽天(バンガード)全海外株式(※4)0.20%0.46%238.9
I6三井住友・DC全海外株式0.25%0.38%162.82
I7eMAXIS全世界株式0.60%0.68%84.47
J1eMAXIS Slim国内債券0.12%0.12%51.26
J1iFree日本債権0.12%0.12%1.72
J1ニッセイ国内債券0.12%0.13%71.65
J1Smart-i国内債券0.12%0.13%2.72
J5たわらノーロード国内債券0.14%0.14%98.23
J6三井住友日本債券0.16%0.16%748.07
J7iシェアーズ国内債券0.27%0.34%9.05
J8日本債券インデックスe0.37%0.38%19.57
J9SMT国内債券0.37%0.38%217.42
J10野村(Funds-i)国内債券0.40%0.40%40.51
J11eMAXIS国内債券0.40%0.40%130.2

お金wiki

投信比率信託報酬日本株式不動産債券先進新興国日本株外国株先進株米国株欧州株太平洋株新興株日本債外国債先進債米国債欧州債新興債国内REIT海外REITその他
eMAXISSバランス0.15%25.0%37.5%25.0%37.5%25.0%25.0%12.5%25.0%12.5%12.5%12.5%25.0%12.5%12.5%12.5%12.5%
eMAXISS3地域株0.15%33.3%100.0%0.0%0.0%33.3%33.3%33.3%66.7%33.3%33.3%0.0%
世界経済インデックス0.54%9.5%51.0%0.0%47.6%57.1%32.0%5.60%45.4%29.30%16.10%3.90%43.7%27.80%15.90%
セゾンバンガード0.74%14.0%50.0%0.0%49.0%79.0%6.0%4%46.0%40%25%12%3%6%10%39.0%39%21%18%
楽天全米株式0.17%0.0%100.0%0.0%0.0%100.0%0.0%100.0%100%100%0.0%
eMAXISS先進国株式0.12%0.0%94.9%0.0%0.0%94.9%0.0%94.9%95%68%22.70%3.80%0.0%
※「ETF」バンガードトータル0.18%+0.0%100.0%0.0%0.0%85.0%15.0%100.0%85%45%25%15%15%0.0%
マネックス資産設計育成型0.54%51.5%48.0%13.5%37.3%23.90%24.14%27.55%9.76%6.67%6.82%
ニッセイ日系平均2250.27%100.0%100.0%0.0%0.0%0.0%0.0%100%
SBI資産設計オープン資産成長0.73%38.1%39.0%21.0%39.0%0.0%0.0%19%20%19.10%19.90%10.70%10.30%
楽天資産形成0.54%66.7%47.6%0.0%49.5%19.0%1.0%27.57%20.0%19%14.18%4.81%0.99%39.10%10.43%
楽天グローバルバランス積極型1.00%0.0%55.0%10.0%40.0%60.0%20.0%55.0%45%10%25.0%15%10%10%コモディティ10%
投信のこつ
長期運用が目的
1満期なし
2世界経済分散投資下値支持線・上値支持線がほぼ確実に動く
投信 → 忙しい人、本業持ちの人がほったらかしの状態で年利7%を目指す(時間をかけず手数料をかける)
個別株 → 時間に余裕のある人が、分析を前提にして年利15%を目指す(手数料をかけず時間をかける)
<各金融商品の値段を示す言葉>基準価額=純資産総額/受益権総口数
値段純資産総額=株式・債券価格合計+配当金・利息-信託報酬
株価
FX為替レートトータルリターン=基準価額増減÷基準価額
投信基準価額
※基準価額は関係ない
※株式ならPERやROEで割高・割安を判断する
基準価額の変化要因実質的な価値
運用による上昇・下降あがる・さがる10年以上で長期的に基準価額が下がっているファンドはだめ
手数料による下降さがる
受益権分割による下降変化なし純資産残高が半年以上下落しているファンドは特にだめ
総口数の変動変化なし(ただし大きな下降は運営難に)純資産残高が低いと信託報酬が増えてしまう
ノーロード・信託財産留保額0.5%以下・信託報酬1%以下が良い
販売会社:SBI証券など<世界経済インデックスファンドの手数料配分>
委託会社:○○ファンドなど全体の信託報酬0.53%
受託会社:信託銀行販売会社0.26%
委託会社0.21%
受託会社0.05%
日本の銀行・証券は手数料追求主義で悪質
2014年代表的な直販投信投信の場合、無分配で再投資することで複利効果がある
・さわかみ
・セゾンアクティブファンドは勧めないが
・ありがとう選ぶならインフォメーションレシオが0.5以上の優秀なファンド
・鎌倉
・コモンズSMTやeMAXISは総合のベビーファンドが自社の分野別マザーファンドに投資する
・ユニオンセゾンバンガードは、セゾンが直接バンガードを買っている
・ひふみ(レオスキャピタル)
・クローバーアセット手数料運用精度詐欺ファンド率代表優良ファンド
FF方式低い低い低い世界経済IF
FOF方式高い高い高いセゾン・バンガードGBF
<長期貯蓄型・年利7%投信の賢い11の選び方>
1. 年々、純資産残高がのびているファンド(一番重要で、購入後も年に1回は確認する)
2. 純資産残高が最低30億円あるファンド
3. 世界経済のあらゆるもの、場所に分散投資されているバランス型ファンド(MSCIやFTSEといった国際指数に連動したインデックスファンド)
4. 毎月銀行口座から手数料無料でお金がひきおとされるファンド(自動積立の追加型ファンド)
5. 最低10年以上の長期投資を見据えたファンド(満期なしの無期限)
6. 買付手数料が無料のファンド(ノーロード投信)
7. 信託財産留保額が0.5%以下のファンド
8. 信託報酬が年率1%以下のファンド(低ければ低いほどいい)
9. 数年ごとに信託報酬がさがっているファンド
10. 販売会社への信託報酬の配分比率が大きすぎないファンド
11. 分配金なしのファンド(自動で再投資にまわす)
<優良ファンド購入後のチェック項目(1年に1回チェック)>
平均的に見て純資産残高がふえつづけているか(重要)
平均的に見て基準価額がふえつづけているか
信託報酬がへっているか
投資哲学・方針・アセットアロケーションに変化はないか
初心者が買ってはいけない8つのファンド
1. 買える期間が限定された単位型ファンド
2. 満期のあるファンド
3. 純資産残高がへりつづけているファンド
4. 手数料の高いアクティブファンド(信託報酬1.5%以上は完全にアウト)
5. ソブリンやハイイールドという名前の入ったファンド(債券限定ファンドは買わない)
6. 局地的な国にしか投資していないファンド(日本のみ・新興国のみ等)
7. 毎月分配型ファンド(複利が狙えない)
8. ファンド・オブ・ファンズ形式のアクティブファンド(手数料まみれ)
良くないファンド
1テーマ型(ミーハーを短期で捕まえるだけ)
2ターゲットイヤー(年齢で割合を変える)
3元本確保(報酬低い)
4為替ヘッジ(円高→円安時は余計なコスト)

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