2022年6月の投資状況 利回り・手数料比べ

すべて2022年6月5日現在。

金融商品の利回り一例

高配当の商品を買うときに注意すべきことは「タコ配当」を避けること。目安はEPS。

株価÷EPS=PER

このEPSより配当が高額な商品は、明らかに配りすぎであり、元本を削っているだけ。

成長中の企業の場合は、配当より自己再投資に回すほうが自然である。

値上がり益を狙うもの

高利回りな国内ETF

楽天証券、年利3%以上、買付手数料無料の一覧

分類番号
日本株高配当1489 1577 1698 2564
日本株セクタ別1586(除く金融) 1611(輸送機器)1629(卸売)2646(メタル)
米国債2621
米国社債1497(投資不適格債)
新興国債券1566 2519 2622
国内リート系1343 1345 1476 1597 2552
国内リート系テーマ限定1660(高利回) 2566(ESG)
国外リート1495

SBI証券で買付手数料無料を探すならこのサイトがわかりやすい

参考:おすすめ国内ETFの一覧・ランキング紹介【2022年最新版】 (toushikiso.com)

通貨のスプレッド

仮想通貨は販売所で購入するとスプレッドが5~6%もあり,金利も存在しないので,投機性が最も高い。

ほっといても増えないし、手数料負けしやすい。

通貨スプレッド1通貨あたり円取引1円あたりスプレッド割合
ビットコイン15809237600910.042%
イーサリアム135402244230.060%
リップル2.89349.2730.059%

暗号資産に限らず,有名人の言葉で乱高下するのが通貨取引。

最近の話題:ビットコイン8000ドルに下落へ、仮想通貨「疑わしい」-マイナード氏 – Bloomberg

技術的信用性の不足と,市場を操作して儲けたい人たちのアジテーションが,状況を深刻なものにしている。

1ドル129円とした場合の計算。

FX業者スプレッド(pips)1000通貨あたりスプレッド取引1円あたりスプレッド取引手数料(片道)取引1円あたり取引手数料の割合
Tryautoドル円0.330.002%1000通貨あたり20円0.015%
sbi ドル円0.090.90.0007%
XMMicro口座 ドル円1.7170.013%
XMzero口座 ドル円1.3130.010%10万通貨あたり5ドル0.005%

手数料が高ければ、それ以上に勝たないといけなくなる。

FXのスワップ

レバレッジ1倍とした場合の年利

先進国通貨の場合金利差は1%を切っている。3倍レバレッジにしても3%にならないということ。

途上国通貨は金利が高いものの、長期的に価格が下落しているため、結果的に損する。

レートの変化が激しく、利回りを期待するならやはり株式・債券の方が見通しが立ちやすい。

結局、FXのメリットを活かそうとするならサヤ取りゲーム以外の選択はない。

通貨(対円)年利換算(%)レート(円)一日の平均スワップ
米ドル0.869129.8531
英ポンド0.92163.2241
豪ドル0.1994.195
NZドル0.72985.0817
南アランド3.958.39359.1
メキシコペソ6.576.643312
トルコリラ10.237.876122

参考にしたサイト

為替レート一覧【リアルタイム更新】|みんかぶ FX/為替 (minkabu.jp)

最新スワップポイント一覧・比較|スワップ運用向きの業者やオススメ通貨も! (minkabu.co.jp)

為替の金利スワップ 計算ツール (shoshinsha.com)

国際決済銀行の世界通貨取引量情報

途上国などのマイナー通貨が抱える問題は、取引量が少ないこと。

売り買いが成立しにくく、価格が乱高下しやすいことは、リスクが大きいといえる。

通貨取引量シェア2004年(%)2019年(%)
米ドル44.044.2
ユーロ18.716.2
10.48.4
ポンド8.36.4
カナダドル2.12.5
豪ドル3.03.4
NZドル0.61.1
香港ドル0.91.8
スイスフラン3.02.5
0.12.2
スウェーデンクローナ1.11.0
ウォン0.61.0
その他7.29.3

ドルの占める44.2%のうち、12%がユーロ、6.6%が円、4.8%がポンド、2.7%が豪ドル、2.2%がカナダ・ドル、2.1%が人民元、1.8%がスイスフラン、1.6%が香港ドル。 ドルは世界中の通貨と取引されている。

ユーロの占める16.2%のうち12%が米ドルとのもの。1%がポンドとのもので、0.9%が円とのもの。

日本円の占める8.4%のうち、6.6%が米ドルとのもの。

世界中の通貨が、基軸通貨であるドルを一旦介するので、ドルの取引量は圧倒的に多い。 

参考:Microsoft Word – BISç‡ºæł¿å‘Œå¼Łé⁄‘調æ (brightasset.co.jp)

海外FXについて

MT4が使える事業者のうち、FXTFは日本の業者の中ではナンバーワンという広告が多い
ただ、結局取引を追求すると海外のXMなどに行き着きそう。
それならさっさとXMで始めたほうが良いのではないかと思う。

MT4の大きなデメリットは、PCを動かし続けないといけないところ。さもなくばサーバを借りて仮想環境を構築するなど、大変面倒くさい。しかしながら、参入障壁が大きく、習得すると相対的に稼ぐチャンスは大きくなると思われる。

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