投資信託よもやま話

投資信託は，イノベーションで富を生み出し，株式に還元するような国に投資する。だからどうしても，アメリカなどの先進資本主義国になる

今はポートフォリオを考えるのが面倒になったので，eMAXISSlim全世界株式と預金の比率のみで考えている。投資信託は，増やすというよりもインフレ対策の意味合いが強い。

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2020年度の運用状況|年金積立金管理運用独立行政法人

2019.8.15楽天証券3年スコア（積立NISAの検討）

ファンド	会社	商品	地域	手数料	純資産	買付人気度	備考
たわらノーロード　日経２２５	AMOne	株式	国内	0.18	143.75	3
たわらノーロード　先進国株式	AMOne	株式	先進国	0.22	358.14	4
たわらノーロード　先進国債券	AMOne	債券	先進国	0.18	89.12	6	先進国債券トップ
【楽ラップ専用】たわらﾉｰﾛｰﾄﾞ 先進国株式<ﾗｯﾌﾟ向け>	AMOne	株式	先進国	0.22	4.71	35	積立不可
【楽ラップ専用】たわらﾉｰﾛｰﾄﾞ 先進国債券<ﾗｯﾌﾟ向け>	AMOne	債券	先進国	0.18	2.08	36	積立不可
アムンディ・日経平均オープン	ｱﾑﾝﾃﾞｨ	株式	国内	0.47	136.3	24
ｽﾃｰﾄ･ｽﾄﾘｰﾄUSﾎﾞﾝﾄﾞ･ｵｰﾌﾟﾝ(為替ﾍｯｼﾞあり)	ｽﾃｰﾄｽﾄﾘｰﾄ	債券　ヘッジ有り	北米	0.69	5.57	27	唯一の北米債券
【楽ラップ専用】ｽﾃｰﾄ･ｽﾄﾘｰﾄ先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ	ｽﾃｰﾄｽﾄﾘｰﾄ	株式	先進国	0.22	4.64	33	積立不可
【楽ラップ専用】ｽﾃｰﾄ･ｽﾄﾘｰﾄ先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(為替ﾍｯｼﾞあり)	ｽﾃｰﾄｽﾄﾘｰﾄ	株式　ヘッジ有り	先進国	0.24	76.87	34	積立不可
ニッセイ日経２２５インデックスファンド	ﾆｯｾｲ	株式	国内	0.27	1437.36	1	国内株トップ
<購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ	ﾆｯｾｲ	株式	先進国	0.11	1252.17	2	先進国株トップ
iｼｪｱｰｽﾞ 国内株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ	ﾌﾞﾗｯｸﾛｯｸ	株式	国内	0.35	33.9	26
日経225インデックス・オープン	岡三	株式	国内	0.54	6.67	10
三井住友･DCつみたてNISA･全海外株ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ	三井住友DS	株式	先進国	0.27	155.1	14
欧州株式指数ファンド	三井住友DS	株式	欧州	0.71	5.78	19	唯一の欧州株
三井住友・日経２２５オープン	三井住友DS	株式	国内	0.76	61.07	21
三井住友・２２５オープン	三井住友DS	株式	国内	0.65	773.05	22
エス・ビー・日本株オープン２２５	三井住友DS	株式	国内	0.65	247.13	29
外国株式指数ファンド	三井住友DS	株式	先進国	0.54	18.04	30
SMTｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ	三井住友TAM	株式	先進国	0.54	657.24	7
SMTAMﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ	三井住友TAM	株式	米国	0.75	319.15	11	米国株トップ
SMT 日経225インデックス・オープン	三井住友TAM	株式	国内	0.4	282.23	13
外国株式インデックスｅ	三井住友TAM	株式	先進国	0.54	152.78	15
SMTﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ	三井住友TAM	株式	米国	0.54	84.68	17
日経２２５インデックスｅ	三井住友TAM	株式	国内	0.21	12.7	20
ｅＭＡＸＩＳ 日経２２５インデックス	三菱UFJ国際	株式	国内	0.43	320.39	5
ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）	三菱UFJ国際	バランス		0.54	290.63	12	唯一のバランス
インデックスファンド２２５	三菱UFJ国際	株式	国内	0.56	677.09	16
ｅＭＡＸＩＳ 新興国債券インデックス	三菱UFJ国際	債券	新興国	0.65	57.36	18	新興国債券トップ
三菱ＵＦＪ インデックス２２５オープン	三菱UFJ国際	株式	国内	0.67	1112.62	25
ﾀﾞｲﾜ/｢RICI(R)｣ｺﾓﾃﾞｨﾃｨ･ﾌｧﾝﾄﾞ	大和	コモディティ		1.9	19.63	32	唯一のコモディティ
ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外株式(ﾍｯｼﾞあり)	日興	株式	先進国	0.91	11.16	31
野村インデックスファンド・J-REIT	野村	REIT	国内	0.43	66.36	8	唯一の国内REIT
野村インデックスファンド・日経225	野村	株式	国内	0.43	407.04	9
野村ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ･外国株式･為替ﾍｯｼﾞ型	野村	株式　ヘッジ有り	先進国	0.59	36.55	23
野村インデックスファンド・新興国債券	野村	債券	新興国	0.65	11.41	28

本に書いてあったおすすめ投信比較

No	カテゴリ		名前	会社	MS分類	MSレーティング	楽天1年	楽天3年	報酬	純資産	S	Choice	保有
13	新興	3	SBI新興国株式	SBI	国際株式・エマージング・複数国（F)		4		0.19	1936	21	優秀だが年数・資産が不足
22	新興国債券	1	iFree新興国債券	大和	国際債券・エマージング・複数国（F)		5		0.24	3097	21	新興国債券では一択
8	先進	3	ニッセイ外国株式	ニッセイ	国際株式・グローバル・除く日本（F）	4	5	5	0.11	125217	45	先進国株で最良
2	国内	2	ニッセイ日経平均	ニッセイ	国内大型グロース		5		0.15	6972	33	日経平均型では最良
21	先進国債券	3	ニッセイ外国債券	ニッセイ	国際債券・グローバル・除く日本（F）	4	4	4	0.15	11074	27	先進国債券で最良
5	国内	5	三井住友DCつみたてNISA	三井住友	国内大型ブレンド	4	3	3	0.17	24721	18	TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産がある	◎
6	先進	1	eMAXISSlim 先進国	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・除く日本（F）		5		0.11	51901	45	優秀だが後発故年数・資産に劣る	◎
28	国内債券	1	eMAXIS Slim 国内債券	三菱UFJ国際	国内債券・中長期債		4		0.13	5878	31	国内債券は購入価値が無い
18	全世界株	3	eMAXIS Slim　全世界株式除く日本	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・除く日本（F）		4		0.13	7167	31	日本除く先進・新興バランスでは最良	◎
19	先進国債券	1	eMAXIS Slim　先進国債券	三菱UFJ国際	国際債券・グローバル・除く日本（F）		4		0.15	5111	27	優秀だが後発故年数・資産に劣る
他	バランス		eMAXIS Slimバランス8均等	三菱UFJ国際	バランス		4		0.15	29917	27	特別良いわけではないが弱点が無い	◎
1	国内	1	eMAXIS Slim 国内株式TOPIX	三菱UFJ国際	国内大型ブレンド		3		0.15	9417	20	TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産に劣る	○
11	新興	1	eMAXIS Slim　新興国株式	三菱UFJ国際	国際株式・エマージング・複数国（F)		3		0.2	17476	15	特別良いわけではないが弱点が無い
他	全世界株		eMAXIS slim バランス 株式3均等	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・含む日本（F）		1		0.13	1100	8	△	△
他	バランス		eMAXIS バランス8均等	三菱UFJ国際	バランス	4	4	5	0.54	29063	7	△	△
7	先進	2	楽天全米株式	楽天	国際株式・北米（F）		5		0.16	50901	31	米国専門では最良	◎
16	全世界株	1	楽天全世界株式	楽天	国際株式・グローバル・含む日本（F）		3		0.22	23899	14	日本含む全世界では最良	◎

運用バランスの例

	安定運用	スタンダード	積極運用
	～３％	３～５％	5%~
国内株	5	10	10
先進株	15	30	40
新興株	10	10	20
先進債	50	30	20
新興債	20	20	10

投信選びで注意すべきポイント

※基準価額とベンチマークの乖離

※純資産総額の増加

※純資産総額の大きさ

※過去3年成績

※2019年8月15日

※現状「ニッセイ」「三菱UFJ」「楽天」の3強か。

モーニングスターポートフォリオ

2019/8/22投信比較表

比率

	内債	内株	外株	外債	オルタナ	短期	準備金
年金基本PF	35	25	25	15
年金	28.2	23.72	24.29	17.41	0.21	6.38
3000円投資	20	15	45	20
楽ラップ中立冷静	5.2	19.7	32.1	31.1	8.9		3
	株	債券
本・50代攻め	70	30
本・50代守り	30	70
	バランス	内株	先株	新株	外株	新債
本・堅守	70	30
本・バランス	40	25	25			10
本・積極		40		10	30	20
	日本債	日本株	先進株	新興株	先進債	新興債	国内リート	先進リート
本・堅守	8.75	38.75	8.75	8.75	8.75	8.75	8.75	8.75
本・バランス	5	30	30	5	5	15	5	5
本・積極		40	26.25	13.75		20
除く日本	先進	新興
	87.3	12.7
投資のソムリエ	日本債	日本株	外国株	外国債	国内リート	先進リート	他
	5	7	9	62	4	9	4
	3.5	4.9	6.3	43.4	2.8	6.3	2.8
	emaxisS内株日経	emaxisS内株TOPIX	emaxisS先進株	楽天全米	iFree新興債
本・20~30代	30	10	30	10	20
	ニッセイ4均等	emaxisS国内株日経	emaxisS先進株	iFree新興債
本・40代	40	25	25	10
	投資のソムリエ	emaxisS国内株日経
本・50代	70	30
	日本債	日本株	先進株	新興債
本・20~30代		40	40	20
	日本債	日本株	外国株	外国債
本・40代	10	35	35	20
	日本債	日本株	外国株	外国債	国内リート	先進リート	他
本・50代	3.5	4.9	6.3	43.4	2.8	6.3	2.8
	日本株	先進株	新興株
つられた男	30	40	30
	ニッセイTOPIX	ニッセイ外国	たわら新興国
	株	債券	その他
ナイトウォーカー	40	50	10
	日本株	先進株	新興株	リート	外債	日本債
水瀬ケンイチ	7.8	50.6	10.1	2.1	2	27.3
VTETF	○	○	○
isharesMSCIETF	○	○
		isharesS&PETF	VEETF
	インデックスe	ニッセイ外国株	野村新興国
	ニッセイTOPIX	たわら先進国	たわら（積立中）		海外ETF分配金留保	10年国債（積立中）
	三井住友DC（積立中)
	日本債	日本株	先進株	新興株	先進債	新興債	国内リート		先進リート
シンプル	12.5	12.5	12.5	12.5	12.5	12.5	12.5		12.5
定番株		30	40	30
株式時価総額		10	80	10

比率累計

株１００
株８０
株７０	外国株式＋国債	二分法
株６５		分散型
株６０		外株重視
株５０	国内債券重視	外国債券重視	分散
株４０		二分法
株３５		分散
株３０		二分法

実質コスト対決

名称	会社	平均	日本株TOPIX	日本株日経平均	先進国株	新興国株	日本債券	先進国債券	新興国債券	日本リート	海外リート	全世界株	バランス	その他備考	全世界株備考	バランス備考
eMAXIS Slim	三菱UFJ国際	0.1835	0.145	0.15	0.15	0.335	0.122	0.156				0.193	0.217	三地域均等は0.24	除く日本※オールカントリーは0.2	8資産均等
i-SMT	三井住友信託	0.279	0.175	0.177	0.234	0.53										無し
たわら	One	0.282666667	0.172	0.178	0.232	0.599	0.141	0.184		0.254	0.464		0.32		※期間短く実質コスト未算出	8資産均等
iFree	大和	0.302333333	0.146	0.147	0.252	0.721	0.124	0.211		0.296	0.48		0.344			8資産均等
ニッセイ	ニッセイ	0.311	0.145	0.148	0.148	1.02	0.125	0.181		0.256	0.446		0.33			8資産均等
SBIインデックス	SBI	0.34		0.362	0.341						0.317				無し
三井住友DC	三井住友	0.369125	0.177			0.728	0.162	0.242		0.255	0.588	0.38	0.421		日本除く	世界分散
インデックスe	三井住友信託	0.4018	0.376	0.2	0.539		0.375	0.519								無し
Smart-i	りそな	0.4072	0.233	0.216	0.448	1.02	0.133	0.397	0.384	0.331	0.558		0.352			つみたてバランス※Smart-iは期間短く実質コスト未算出
iシェアーズ	みずほ	0.490571429	0.391	0.516	0.633	0.335	0.455		0.39	0.714					無し
楽天ヴァンガード	楽天	0.493666667			0.54						0.46	0.481	米国株は0.3		インデックスバランス均等型
SMT	三井住友信託	0.5298	0.376	0.378	0.535	0.778	0.376	0.528	0.71	0.409	0.61		0.598			8資産均等　※世界経済インデックスファンドは0.604
Funds-i	野村	0.5509	0.404	0.408	0.578	0.777	0.402	0.562	0.7	0.405	0.619		0.654			内外7資産バランス為替ヘッジ型
eMAXIS	三菱UFJ国際	0.579727273	0.405	0.409	0.667	0.76	0.403	0.615	0.704	0.405	0.724	0.679	0.606		日本除く	8資産均等

まとめ

経験	注目	ソース	wiki	3000円	分類	低コスト順位	本順位	本	会社	分類	投信		純資産	信託報酬	実質コスト	コスト面	楽天1年	楽天3年	MSレーティング	MS分類	日本株	外国株	日本債	外国債	REIT	コモディティ
△	○	低コスト		○	G	2	3		ニッセイ	先進国株	ニッセイ	外国株式	1283.95	0.10%	0.15%	☆	5	5	4	国際株式・グローバル・除く日本（F）
△		本			E	5	5	ideco	三井住友	国内株	三井住友DCつみたてNISA		247.21	0.16%	0.18%		3	3	4	国内大型ブレンド
△									三菱UFJ国際	全世界株	eMAXIS slim バランス 株式3均等		11	0.13%	0.24%		1			国際株式・グローバル・含む日本（F）	33.3%	66.67%
△		wiki	Wiki	○					三菱UFJ国際	バランス	eMAXIS バランス8均等		290.63	0.54%			4	5	4	バランス	12.5%	25.00%	12.5%	25.0%	25.0%
○	○	低コスト			E	1	1	NISA/例	三菱UFJ国際	国内株	eMAXIS Slim	国内株式（TOPIX）	91.77	0.14%	0.15%	☆	3			国内大型ブレンド
○	○	低コスト			G	1	1	NISA/例	三菱UFJ国際	先進国株	eMAXIS Slim	先進国株式	510.15	0.10%	0.15%	☆	5			国際株式・グローバル・除く日本（F）		94.90%
○	○	低コスト			I	1	3		三菱UFJ国際	全世界株	eMAXIS Slim	全世界株式（除く日本）	68.84	0.12%	0.19%	☆	4			国際株式・グローバル・除く日本（F）
○									三菱UFJ国際	バランス	eMAXIS Slimバランス8均等		299.17	0.15%	0.20%	☆	4			バランス
○		本					2	ideco/例	楽天	先進国株	楽天全米株式		509.01	0.16%	0.30%		5			国際株式・北米（F）		100.00%
○	○	低コスト			I	5	1	ideco/NISA	楽天	全世界株	楽天（バンガード）	全海外株式（※4）	238.9	0.20%	0.46%		3			国際株式・グローバル・含む日本（F）
	○	低コスト			J	1	1		三菱UFJ国際	国内債券	eMAXIS Slim	国内債券	51.26	0.12%	0.12%	☆	4			国内債券・中長期債
		低コスト			J	1			大和	国内債券	iFree	日本債権	1.72	0.12%	0.12%	☆	4
		低コスト			J	1			ニッセイ	国内債券	ニッセイ	国内債券	71.65	0.12%	0.13%
		低コスト			J	1			りそな	国内債券	Smart-i	国内債券	2.72	0.12%	0.13%
		低コスト			J	5			One	国内債券	たわらノーロード	国内債券	98.23	0.14%	0.14%
	○	低コスト		○	E	1			ニッセイ	国内株	ニッセイ	TOPIX	236.47	0.14%	0.15%	☆	3	3	4
		低コスト			E	1			大和	国内株	iFree	TOPIX	11.58	0.14%	0.15%	☆	3
		低コスト			F	1			大和	国内株	iFree	日経225	53.27	0.14%	0.15%	☆	5
	○	低コスト	Wiki		F	1	2		ニッセイ	国内株	ニッセイ	日経平均	63	0.14%	0.15%	☆	5			国内大型グロース	100%
	○	低コスト			F	1		例	三菱UFJ国際	国内株	eMAXIS Slim	国内株式（日経平均）	27.1	0.14%	0.15%	☆	5
	○	低コスト			D	1	1		三菱UFJ国際	先進国債券	eMAXIS Slim	先進国債券	47.99	0.14%	0.16%	☆	4			国際債券・グローバル・除く日本（F）
		低コスト			J	6			三井住友	国内債券	三井住友	日本債券	748.07	0.16%	0.16%
		低コスト			E	6			One	国内株	たわらノーロード	TOPIX	11.94	0.17%	0.17%
		低コスト			E	6			SMTAM	国内株	i-SMT	TOPIX	0.68	0.17%	0.18%
		低コスト			F	4			SMTAM	国内株	i-SMT	日経225	1.18	0.17%	0.18%
		低コスト			F	4			One	国内株	たわらノーロード	日経225	136.82	0.17%	0.18%
	○	低コスト			D	1	3		ニッセイ	先進国債券	ニッセイ	外国債券	108.51	0.14%	0.18%		4	4	4	国際債券・グローバル・除く日本（F）
		低コスト			D	3			One	先進国債券	たわらノーロード	先進国債券	84.67	0.17%	0.18%
		低コスト			F	7			SMTAM	国内株	インデックスe	日経225	13.04	0.19%	0.20%
	○	低コスト			I	1			三菱UFJ国際	全世界株	eMAXIS Slim	全世界株式（オールカントリー）（※2）	48.37	0.12%	0.20%	☆	–
		低コスト			D	5			大和	先進国債券	iFree	外国債券	15.9	0.18%	0.21%
		低コスト			F	4			りそな	国内株	Smart-i	日経225	13.83	0.17%	0.22%
		低コスト			G	5			One	先進国株	たわらノーロード	先進国株式	366.89	0.20%	0.23%
		低コスト			E	4			りそな	国内株	Smart-i	TOPIX	3.44	0.16%	0.23%
		低コスト			G	3			SMTAM	先進国株	i-SMT	グローバル株式	1.19	0.19%	0.23%
		本					4		三菱UFJ国際	先進国株	eMAXIS Slim米国株式S&P500		258.2	0.16%	0.24%		4			国際株式・北米（F）
		低コスト			D	6			三井住友	先進国債券	三井住友・DC	外国債券	619.06	0.21%	0.24%
		低コスト			G	3			大和	先進国株	iFree	外国株式	24.48	0.19%	0.25%
		低コスト			B	2			One	日本リート	たわらノーロード	国内リート	61.72	0.25%	0.25%	☆	4	4	4
		低コスト			B	2			三井住友	日本リート	三井住友・DC	日本リート	19.32	0.25%	0.26%
		低コスト			B	2			ニッセイ	日本リート	ニッセイ	Jリート	117.28	0.25%	0.26%
		本						例	ニッセイ	バランス	ニッセイインデックスバランス4資産均等		39	0.15%	0.26%
		低コスト			B	5			大和	日本リート	iFree	J-REIT	2.78	0.29%	0.30%
	○	低コスト			I	4	2		SBI	全世界株	SBIインデックス	全世界株式（※4）	29.8	0.14%	0.32%		3			国際株式・グローバル・含む日本（F）
		本					1		ニッセイ	バランス	ニッセイインデックスバランス8資産均等		2.1	0.17%	0.33%		5			バランス
	○	低コスト			B	1			りそな	日本リート	Smart-i	Jリート	13.75	0.17%	0.33%
		低コスト			J	7			みずほ	国内債券	iシェアーズ	国内債券	9.05	0.27%	0.34%
	○	低コスト			H	2	1	NISA	三菱UFJ国際	新興国株	eMAXIS Slim	新興国株式	183.08	0.19%	0.34%	☆	3			国際株式・エマージング・複数国（F)
	○	低コスト			H	1	3		SBI	新興国株	SBIインデックス	新興国株式（※1）	19.31	0.18%	0.34%	☆	4			国際株式・エマージング・複数国（F)
		低コスト			G	番			SBI	先進国株	SBIインデックス	先進国株式（※4）	13.06	0.11%	0.36%
		低コスト			J	8			SMTAM	国内債券	インデックスe	日本債券	19.57	0.37%	0.38%
		低コスト			E	8			SMTAM	国内株	SMT	TOPIX	142.82	0.37%	0.38%
		低コスト			E	9			SMTAM	国内株	インデックスe	日本株式	30.71	0.37%	0.38%
		低コスト			J	9			SMTAM	国内債券	SMT	国内債券	217.42	0.37%	0.38%
		低コスト			F	9			SMTAM	国内株	SMT	日経225	269.95	0.37%	0.38%
		低コスト			I	6			三井住友	全世界株	三井住友・DC	全海外株式	162.82	0.25%	0.38%
	○	低コスト			C	1	1	例	大和	新興国債券	iFree	新興国債券	30.67	0.22%	0.38%	☆	5			国際債券・エマージング・複数国（F)
		低コスト			B	6			みずほ	日本リート	iシェアーズ	国内リート（※2）	12.9	0.34%	0.39%
		低コスト			F	8			みずほ	国内株	iシェアーズ	国内株式	33.9	0.33%	0.39%
		低コスト			D	3			りそな	先進国債券	Smart-i	先進国債券	0.86	0.17%	0.40%
		低コスト			J	10			野村	国内債券	野村（Funds-i）	国内債券	40.51	0.40%	0.40%
		低コスト			J	11			三菱UFJ国際	国内債券	eMAXIS	国内債券	130.2	0.40%	0.40%
		低コスト			E	10			野村	国内株	野村（Funds-i）	TOPIX	31.53	0.40%	0.40%
		低コスト			E	11			三菱UFJ国際	国内株	eMAXIS	TOPIX	198.3	0.40%	0.41%
		低コスト			B	9			三菱UFJ国際	日本リート	eMAXIS	国内リート	131.81	0.40%	0.41%
		低コスト			B	7			野村	日本リート	野村（Funds-i）	J-REIT	63.78	0.40%	0.41%
		低コスト			F	10			野村	国内株	野村（Funds-i）	日経225	391.72	0.40%	0.41%
		低コスト			F	11			三菱UFJ国際	国内株	eMAXIS	日経225	303.35	0.40%	0.41%
		低コスト			B	8			SMTAM	日本リート	SMT	J-REIT	226.38	0.40%	0.41%
		低コスト			A	新興国含む			ニッセイ	先進国リート	ニッセイ	グローバルリート（※1）	63.57	0.27%	0.45%	☆	2	3	2
		低コスト			G	5			りそな	先進国株	Smart-i	先進国株式	12.25	0.20%	0.45%
		低コスト			D	7			みずほ	先進国債券	iシェアーズ	先進国債券	3.6	0.33%	0.46%
		低コスト			A	2			One	先進国リート	たわらノーロード	先進国リート	52.35	0.27%	0.46%
		低コスト			A	4			大和	先進国リート	iFree	外国REIT	2.09	0.31%	0.48%
		低コスト			G	7			みずほ	先進国株	iシェアーズ	先進国株式	10.08	0.38%	0.52%
		低コスト			D	8			SMTAM	先進国債券	インデックスe	外国債券	32.29	0.50%	0.52%
		低コスト			D	9			SMTAM	先進国債券	SMT	グローバル債券	170.08	0.50%	0.53%
		低コスト			H	5			SMTAM	新興国株	i-SMT	新興国株式	0.42	0.33%	0.53%
		低コスト			G	9			SMTAM	先進国株	SMT	グローバル株式	691.69	0.50%	0.54%
		低コスト			G	8			SMTAM	先進国株	インデックスe	外国株式	161.27	0.50%	0.54%
		低コスト			H	4	4		楽天	新興国株	楽天（バンガード）	新興国株式（※5）	11.81	0.23%	0.54%		3			国際株式・エマージング・複数国（F)
	○	低コスト			A	1			りそな	先進国リート	Smart-i	先進国リート	6.1	0.20%	0.56%
		低コスト			D	10			野村	先進国債券	野村（Funds-i）	外国債券	18.89	0.55%	0.56%
		低コスト			G	10			野村	先進国株	野村（Funds-i）	外国株式	118.2	0.55%	0.58%
		低コスト			A	2			三井住友	先進国リート	三井住友・DC	外国リート	41.39	0.27%	0.59%
		低コスト			H	6			One	新興国株	たわらノーロード	新興国株式	58.78	0.34%	0.60%
		低コスト			A	6			SMTAM	先進国リート	SMT	グローバルREIT	171.41	0.55%	0.61%
		低コスト			D	11			三菱UFJ国際	先進国債券	eMAXIS	先進国債券	125.07	0.60%	0.62%
		低コスト			A	7			野村	先進国リート	野村（Funds-i）	外国REIT	33.43	0.55%	0.62%
		低コスト			H	10			みずほ	新興国株	iシェアーズ	新興国株式	8.11	0.44%	0.63%
		低コスト			G	11			三菱UFJ国際	先進国株	eMAXIS	先進国株式	392.98	0.60%	0.67%
		低コスト			I	7			三菱UFJ国際	全世界株	eMAXIS	全世界株式	84.47	0.60%	0.68%
		低コスト			C	3			野村	新興国債券	野村（Funds-i）	新興国債券	23.23	0.60%	0.70%
		低コスト			C	2			三菱UFJ国際	新興国債券	eMAXIS	新興国債券	58.65	0.60%	0.70%
		低コスト			C	4			SMTAM	新興国債券	SMT	新興国債券	71.64	0.60%	0.71%
		低コスト			A	5			みずほ	先進国リート	iシェアーズ	先進国リート	4.34	0.39%	0.71%
		低コスト			H	6	5		大和	新興国株	iFree	新興国株式（※8）	26.02	0.34%	0.72%		4			国際株式・エマージング・複数国（F)
		低コスト			A	8			三菱UFJ国際	先進国リート	eMAXIS	先進国リート	101.06	0.60%	0.72%
		低コスト			H	6			三井住友	新興国株	三井住友・DC	新興国株式	20.07	0.34%	0.73%
		低コスト			H	11			三菱UFJ国際	新興国株	eMAXIS	新興国株式	392.98	0.60%	0.76%
		低コスト			H	12			野村	新興国株	野村（Funds-i）	新興国株式	46.71	0.60%	0.78%
		低コスト			H	13			SMTAM	新興国株	SMT	新興国株式	201.6	0.60%	0.78%
		低コスト			H	2	2		ニッセイ	新興国株	ニッセイ	新興国株式	10.86	0.19%	1.02%		2			国際株式・エマージング・複数国（F)
		低コスト			H	6			りそな	新興国株	Smart-i	新興国株式	4.87	0.34%	1.02%
		低コスト			I	1			One	全世界株	たわらノーロード	全世界株式（※2）	0	0.12%	―
		wiki	Wiki						楽天	外国株・債券	楽天グローバルバランス積極型			1.00%								55.00%		25.0%	10.0%	10.0%
		本					4		大和	国内株	iFreeJPX日経400		6.91	0.21%			4			国内大型ブレンド
		本					3		三井住友	国内株	JASDAQTOP20指数		4.35	0.82%			3	2	1	国内小型グロース
		本						ideco	日興	新興国株	インデックスファンド海外新興国		132	0.59%
		本					2		日興	新興国債券	インデックスファンド海外新興国エマージング債券1年決算型		50.01	0.56%			3	3	3	国際債券・エマージング・複数国（F)
		本					3		野村	新興国債券	野村インデックスファンド新興国債券為替ヘッジ型		24.73	0.65%			3	2	3	国際債券・エマージング・複数国（H)
		本					5		One	先進国株	たわらノーロード先進国株式為替ヘッジあり		46.87	0.22%			5			国際株式・グローバル・除く日本（H）
		本					2		One	先進国債券	たわらノーロード先進国債券為替ヘッジ有り		50.49	0.22%			4			国際債券・グローバル・除く日本（H）
		本						ideco	三菱UFJ国際	日本・先進株・債券	三菱UFJDCバランスイノベーション		51	0.65%
		本					2	NISA	ニッセイ	バランス	ニッセイインデックスパッケージ内外株式リート		0.24	0.35%			3			成長
		wiki	Wiki	○					SMTAM	バランス	世界経済インデックス			0.54%							5.60%	45.40%	3.90%	43.7%
		wiki	Wiki						マネックス	バランス	マネックス資産設計育成型			0.54%							23.90%	24.14%	27.55%	9.76%	13.5%
		wiki	Wiki						SBI	バランス	SBI資産設計オープン資産成長			0.73%							19%	20.00%	19.10%	19.90%	21.0%
		wiki	Wiki						セゾン	バランス	セゾンバンガード			0.74%							4%	46.00%	10%	39.0%
		本					3	例	One	バランス	投資のソムリエ		1344.59	1.51%			5	5	4	安定成長
	○	wiki	Wiki	ETF					VT	全世界株	※「ETF」バンガードトータル			0.18%+							7.50%	93%
		wiki	Wiki						楽天	バランス	楽天資産形成			0.54%							27.57%	19.98%	39.10%	10.43%

3000円

バランス	世界経済インデックス	バランス
	eMAXISバランス8資産	バランス
種類別	ニッセイTOPIX	国内株
	ニッセイ外国株	先進株
	たわら
	eMAXIS
	SMTインデックス
国債	10年国債
ETF	バンガードトータル

本

No	カテゴリ			名前	会社	MS分類	MSレーティング	楽天1年	楽天3年	報酬	純資産	S	Choice	保有	分類	※基準価額とベンチマークの乖離
13	新興	3		SBI新興国株式	SBI	国際株式・エマージング・複数国（F)		4		0.19	1936	21	優秀だが年数・資産が不足			※純資産総額の増加
22	新興国債券	1		iFree新興国債券	大和	国際債券・エマージング・複数国（F)		5		0.24	3097	21	新興国債券では一択			※純資産総額の大きさ
8	先進	3		ニッセイ外国株式	ニッセイ	国際株式・グローバル・除く日本（F）	4	5	5	0.11	125217	45	先進国株で最良			※過去3年成績
2	国内	2		ニッセイ日経平均	ニッセイ	国内大型グロース		5		0.15	6972	33	日経平均型では最良			※2019年8月15日
21	先進国債券	3		ニッセイ外国債券	ニッセイ	国際債券・グローバル・除く日本（F）	4	4	4	0.15	11074	27	先進国債券で最良			※現状「ニッセイ」「三菱UFJ」「楽天」の3強か。
5	国内	5	ideco向け	三井住友DCつみたてNISA	三井住友	国内大型ブレンド	4	3	3	0.17	24721	18	TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産がある	◎		モーニングスターポートフォリオ
6	先進	1	つみたてNISA向け	eMAXISSlim 先進国	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・除く日本（F）		5		0.11	51901	45	優秀だが後発故年数・資産に劣る	◎
28	国内債券	1		eMAXIS Slim 国内債券	三菱UFJ国際	国内債券・中長期債		4		0.13	5878	31	国内債券は購入価値が無い			安定運用
18	全世界株	3		eMAXIS Slim　全世界株式除く日本	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・除く日本（F）		4		0.13	7167	31	日本除く先進・新興バランスでは最良	◎		～３％
19	先進国債券	1		eMAXIS Slim　先進国債券	三菱UFJ国際	国際債券・グローバル・除く日本（F）		4		0.15	5111	27	優秀だが後発故年数・資産に劣る		国内株	5
他	バランス			eMAXIS Slimバランス8均等	三菱UFJ国際	バランス		4		0.15	29917	27	特別良いわけではないが弱点が無い	◎	先進株	15
1	国内	1	つみたてNISA向け	eMAXIS Slim 国内株式TOPIX	三菱UFJ国際	国内大型ブレンド		3		0.15	9417	20	TOPIX型で良くも悪くもない、年数・資産に劣る	○	新興株	10
11	新興	1	つみたてNISA向け	eMAXIS Slim　新興国株式	三菱UFJ国際	国際株式・エマージング・複数国（F)		3		0.2	17476	15	特別良いわけではないが弱点が無い		先進債	50
他	全世界株			eMAXIS slim バランス 株式3均等	三菱UFJ国際	国際株式・グローバル・含む日本（F）		1		0.13	1100	8	△	△	新興債	20
他	バランス			eMAXIS バランス8均等	三菱UFJ国際	バランス	4	4	5	0.54	29063	7	△	△
10	先進	5		たわらノーロード先進国株式為替ヘッジあり	One	国際株式・グローバル・除く日本（H）		5		0.22	4687	23
20	先進国債券	2		たわらノーロード先進国債券為替ヘッジ有り	One	国際債券・グローバル・除く日本（H）		4		0.22	5049	18
27	バランス	3		投資のソムリエ	One	安定成長	4	5	5	1.51	134459	3
17	全世界株	2		SBI全世界株式	SBI	国際株式・グローバル・含む日本（F）		3		0.15	2985	20
4	国内	4		iFreeJPX日経400	大和	国内大型ブレンド		4		0.21	691	19
15	新興	5		iFree新興国株式	大和	国際株式・エマージング・複数国（F)		4		0.37	2424	11
23	新興国債券	2		インデックスファンド海外新興国エマージング債券1年決算型	日興	国際債券・エマージング・複数国（F)	3	3	3	0.56	5001	5
25	バランス	1		ニッセイインデックスバランス8資産均等	ニッセイ	バランス		5		0.17	210	29
12	新興	2		ニッセイ新興国株式	ニッセイ	国際株式・エマージング・複数国（F)		2		0.2	1031	10
26	バランス	2	つみたてNISA向け	ニッセイインデックスパッケージ内外株式リート	ニッセイ	成長		3		0.35	24	9
24	新興国債券	3		野村インデックスファンド新興国債券為替ヘッジ型	野村	国際債券・エマージング・複数国（H)	3	3	2	0.65	2473	5
3	国内	3		JASDAQTOP20指数	三井住友	国内小型グロース	1	3	2	0.82	435	4
9	先進	4		eMAXIS SLim米国株式S&P500	三菱UFJ国際	国際株式・北米（F）		4		0.16	25820	25
7	先進	2	ideco向け	楽天全米株式	楽天	国際株式・北米（F）		5		0.16	50901	31	米国専門では最良	◎
16	全世界株	1	ideco向け つみたてNISA向け	楽天全世界株式	楽天	国際株式・グローバル・含む日本（F）		3		0.22	23899	14	日本含む全世界では最良	◎
14	新興	4		楽天新興国株式	楽天	国際株式・エマージング・複数国（F)		3		0.25	1116	12
			ideco向け	三菱UFJDCバランスイノベーション	三菱UFJ					0.648	51
			ideco向け	インデックスファンド海外新興国	日興					0.594	132

低コスト

分類	備考	投信シリーズ名	名前	信託報酬	実質コスト	純資産
A	1	Smart-i	先進国リート	0.20%	0.56%	6.1
A	新興国含む	ニッセイ	グローバルリート（※1）	0.27%	0.45%	63.57
A	2	たわらノーロード	先進国リート	0.27%	0.46%	52.35
A	2	三井住友・DC	外国リート	0.27%	0.59%	41.39
A	4	iFree	外国REIT	0.31%	0.48%	2.09
A	5	iシェアーズ	先進国リート	0.39%	0.71%	4.34
A	6	SMT	グローバルREIT	0.55%	0.61%	171.41
A	7	野村（Funds-i）	外国REIT	0.55%	0.62%	33.43
A	8	eMAXIS	先進国リート	0.60%	0.72%	101.06
B	1	Smart-i	Jリート	0.17%	0.33%	13.75
B	2	たわらノーロード	国内リート	0.25%	0.25%	61.72
B	2	三井住友・DC	日本リート	0.25%	0.26%	19.32
B	2	ニッセイ	Jリート	0.25%	0.26%	117.28
B	5	iFree	J-REIT	0.29%	0.30%	2.78
B	6	iシェアーズ	国内リート（※2）	0.34%	0.39%	12.9
B	7	野村（Funds-i）	J-REIT	0.40%	0.41%	63.78
B	8	SMT	J-REIT	0.40%	0.41%	226.38
B	9	eMAXIS	国内リート	0.40%	0.41%	131.81
C	1	iFree	新興国債券	0.22%	0.38%	30.67
C	2	eMAXIS	新興国債券	0.60%	0.70%	58.65
C	3	野村（Funds-i）	新興国債券	0.60%	0.70%	23.23
C	4	SMT	新興国債券	0.60%	0.71%	71.64
D	1	eMAXIS Slim	先進国債券	0.14%	0.16%	47.99
D	1	ニッセイ	外国債券	0.14%	0.18%	108.51
D	3	たわらノーロード	先進国債券	0.17%	0.18%	84.67
D	3	Smart-i	先進国債券	0.17%	0.40%	0.86
D	5	iFree	外国債券	0.18%	0.21%	15.9
D	6	三井住友・DC	外国債券	0.21%	0.24%	619.06
D	7	iシェアーズ	先進国債券	0.33%	0.46%	3.6
D	8	外国債券	インデックスe	0.50%	0.52%	32.29
D	9	SMT	グローバル債券	0.50%	0.53%	170.08
D	10	野村（Funds-i）	外国債券	0.55%	0.56%	18.89
D	11	eMAXIS	先進国債券	0.60%	0.62%	125.07
E	1	eMAXIS Slim	国内株式（TOPIX）	0.14%	0.15%	91.77
E	1	ニッセイ	TOPIX	0.14%	0.15%	236.47
E	1	iFree	TOPIX	0.14%	0.15%	11.58
E	4	Smart-i	TOPIX	0.16%	0.23%	3.44
E	5	三井住友・DC	日本株式	0.16%	0.18%	251.71
E	6	たわらノーロード	TOPIX	0.17%	0.17%	11.94
E	6	i-SMT	TOPIX	0.17%	0.18%	0.68
E	8	SMT	TOPIX	0.37%	0.38%	142.82
E	9	日本株式	インデックスe	0.37%	0.38%	30.71
E	10	野村（Funds-i）	TOPIX	0.40%	0.40%	31.53
E	11	eMAXIS	TOPIX	0.40%	0.41%	198.3
F	1	iFree	日経225	0.14%	0.15%	53.27
F	1	ニッセイ	日経平均	0.14%	0.15%	63
F	1	eMAXIS Slim	国内株式（日経平均）	0.14%	0.15%	27.1
F	4	i-SMT	日経225	0.17%	0.18%	1.18
F	4	たわらノーロード	日経225	0.17%	0.18%	136.82
F	4	Smart-i	日経225	0.17%	0.22%	13.83
F	7	日経225	インデックスe	0.19%	0.20%	13.04
F	8	iシェアーズ	国内株式	0.33%	0.39%	33.9
F	9	SMT	日経225	0.37%	0.38%	269.95
F	10	野村（Funds-i）	日経225	0.40%	0.41%	391.72
F	11	eMAXIS	日経225	0.40%	0.41%	303.35
G	1	eMAXIS Slim	先進国株式	0.10%	0.15%	510.15
G	2	ニッセイ	外国株式	0.10%	0.15%	1283.95
G	番	SBIインデックス	先進国株式（※4）	0.11%	0.36%	13.06
G	3	i-SMT	グローバル株式	0.19%	0.23%	1.19
G	3	iFree	外国株式	0.19%	0.25%	24.48
G	5	たわらノーロード	先進国株式	0.20%	0.23%	366.89
G	5	Smart-i	先進国株式	0.20%	0.45%	12.25
G	7	iシェアーズ	先進国株式	0.38%	0.52%	10.08
G	8	外国株式	インデックスe	0.50%	0.54%	161.27
G	9	SMT	グローバル株式	0.50%	0.54%	691.69
G	10	野村（Funds-i）	外国株式	0.55%	0.58%	118.2
G	11	eMAXIS	先進国株式	0.60%	0.67%	392.98
H	1	SBIインデックス	新興国株式（※1）	0.18%	0.34%	19.31
H	2	eMAXIS Slim	新興国株式	0.19%	0.34%	183.08
H	2	ニッセイ	新興国株式	0.19%	1.02%	10.86
H	4	楽天（バンガード）	新興国株式（※5）	0.23%	0.54%	11.81
H	5	i-SMT	新興国株式	0.33%	0.53%	0.42
H	6	たわらノーロード	新興国株式	0.34%	0.60%	58.78
H	6	iFree	新興国株式（※8）	0.34%	0.72%	26.02
H	6	三井住友・DC	新興国株式	0.34%	0.73%	20.07
H	6	Smart-i	新興国株式	0.34%	1.02%	4.87
H	10	iシェアーズ	新興国株式	0.44%	0.63%	8.11
H	11	eMAXIS	新興国株式	0.60%	0.76%	392.98
H	12	野村（Funds-i）	新興国株式	0.60%	0.78%	46.71
H	13	SMT	新興国株式	0.60%	0.78%	201.6
I	1	eMAXIS Slim	全世界株式（除く日本）	0.12%	0.19%	68.84
I	1	eMAXIS Slim	全世界株式（オールカントリー）（※2）	0.12%	0.20%	48.37
I	1	たわらノーロード	全世界株式（※2）	0.12%	―	0
I	4	SBIインデックス	全世界株式（※4）	0.14%	0.32%	29.8
I	5	楽天（バンガード）	全海外株式（※4）	0.20%	0.46%	238.9
I	6	三井住友・DC	全海外株式	0.25%	0.38%	162.82
I	7	eMAXIS	全世界株式	0.60%	0.68%	84.47
J	1	eMAXIS Slim	国内債券	0.12%	0.12%	51.26
J	1	iFree	日本債権	0.12%	0.12%	1.72
J	1	ニッセイ	国内債券	0.12%	0.13%	71.65
J	1	Smart-i	国内債券	0.12%	0.13%	2.72
J	5	たわらノーロード	国内債券	0.14%	0.14%	98.23
J	6	三井住友	日本債券	0.16%	0.16%	748.07
J	7	iシェアーズ	国内債券	0.27%	0.34%	9.05
J	8	日本債券	インデックスe	0.37%	0.38%	19.57
J	9	SMT	国内債券	0.37%	0.38%	217.42
J	10	野村（Funds-i）	国内債券	0.40%	0.40%	40.51
J	11	eMAXIS	国内債券	0.40%	0.40%	130.2

お金wiki

投信比率	信託報酬	日本	株式	不動産	債券	先進	新興国	日本株	外国株	先進株	米国株	欧州株	太平洋株	新興株	日本債	外国債	先進債	米国債	欧州債	新興債	国内REIT	海外REIT	その他
eMAXISSバランス	0.15%	25.0%	37.5%	25.0%	37.5%	25.0%	25.0%	12.5%	25.0%	12.5%				12.5%	12.5%	25.0%	12.5%			12.5%	12.5%	12.5%
eMAXISS3地域株	0.15%	33.3%	100.0%	0.0%	0.0%	33.3%	33.3%	33.3%	66.7%	33.3%				33.3%		0.0%
世界経済インデックス	0.54%	9.5%	51.0%	0.0%	47.6%	57.1%	32.0%	5.60%	45.4%	29.30%				16.10%	3.90%	43.7%	27.80%			15.90%
セゾンバンガード	0.74%	14.0%	50.0%	0.0%	49.0%	79.0%	6.0%	4%	46.0%	40%	25%	12%	3%	6%	10%	39.0%	39%	21%	18%
楽天全米株式	0.17%	0.0%	100.0%	0.0%	0.0%	100.0%	0.0%		100.0%	100%	100%					0.0%
eMAXISS先進国株式	0.12%	0.0%	94.9%	0.0%	0.0%	94.9%	0.0%		94.9%	95%	68%	22.70%	3.80%			0.0%
※「ETF」バンガードトータル	0.18%+	0.0%	100.0%	0.0%	0.0%	85.0%	15.0%		100.0%	85%	45%	25%	15%	15%		0.0%
マネックス資産設計育成型	0.54%	51.5%	48.0%	13.5%	37.3%			23.90%	24.14%						27.55%	9.76%					6.67%	6.82%
ニッセイ日系平均２２５	0.27%	100.0%	100.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	100%
SBI資産設計オープン資産成長	0.73%	38.1%	39.0%	21.0%	39.0%	0.0%	0.0%	19%	20%						19.10%	19.90%					10.70%	10.30%
楽天資産形成	0.54%	66.7%	47.6%	0.0%	49.5%	19.0%	1.0%	27.57%	20.0%	19%	14.18%	4.81%		0.99%	39.10%	10.43%
楽天グローバルバランス積極型	1.00%	0.0%	55.0%	10.0%	40.0%	60.0%	20.0%		55.0%	45%				10%		25.0%	15%			10%		10%	コモディティ１０％
投信のこつ
長期運用が目的
１満期なし
２世界経済分散投資	下値支持線・上値支持線がほぼ確実に動く
投信　→　忙しい人、本業持ちの人がほったらかしの状態で年利７％を目指す（時間をかけず手数料をかける）
個別株　→　時間に余裕のある人が、分析を前提にして年利１５％を目指す（手数料をかけず時間をかける）
＜各金融商品の値段を示す言葉＞			基準価額＝純資産総額／受益権総口数
	値段		純資産総額＝株式・債券価格合計＋配当金・利息－信託報酬
株	株価
FX	為替レート		トータルリターン＝基準価額増減÷基準価額
投信	基準価額
			※基準価額は関係ない
			※株式ならPERやROEで割高・割安を判断する
基準価額の変化要因	実質的な価値
運用による上昇・下降	あがる・さがる		10年以上で長期的に基準価額が下がっているファンドはだめ
手数料による下降	さがる
受益権分割による下降	変化なし		純資産残高が半年以上下落しているファンドは特にだめ
総口数の変動	変化なし（ただし大きな下降は運営難に）		純資産残高が低いと信託報酬が増えてしまう
ノーロード・信託財産留保額0.5％以下・信託報酬１％以下が良い
販売会社：SBI証券など		＜世界経済インデックスファンドの手数料配分＞
委託会社：○○ファンドなど		全体の信託報酬	0.53%
受託会社：信託銀行		販売会社	0.26%
		委託会社	0.21%
		受託会社	0.05%
日本の銀行・証券は手数料追求主義で悪質
2014年代表的な直販投信			投信の場合、無分配で再投資することで複利効果がある
・さわかみ
・セゾン			アクティブファンドは勧めないが
・ありがとう			選ぶならインフォメーションレシオが0.5以上の優秀なファンド
・鎌倉
・コモンズ			SMTやeMAXISは総合のベビーファンドが自社の分野別マザーファンドに投資する
・ユニオン			セゾンバンガードは、セゾンが直接バンガードを買っている
・ひふみ（レオスキャピタル）
・クローバーアセット				手数料	運用精度	詐欺ファンド率	代表優良ファンド
			FF方式	低い	低い	低い	世界経済IF
			FOF方式	高い	高い	高い	セゾン・バンガードGBF
＜長期貯蓄型・年利７％投信の賢い１１の選び方＞
1. 年々、純資産残高がのびているファンド（一番重要で、購入後も年に１回は確認する）
2. 純資産残高が最低３０億円あるファンド
3. 世界経済のあらゆるもの、場所に分散投資されているバランス型ファンド（MSCIやFTSEといった国際指数に連動したインデックスファンド）
4. 毎月銀行口座から手数料無料でお金がひきおとされるファンド（自動積立の追加型ファンド）
5. 最低１０年以上の長期投資を見据えたファンド（満期なしの無期限）
6. 買付手数料が無料のファンド（ノーロード投信）
7. 信託財産留保額が0.5％以下のファンド
8. 信託報酬が年率１％以下のファンド（低ければ低いほどいい）
9. 数年ごとに信託報酬がさがっているファンド
10. 販売会社への信託報酬の配分比率が大きすぎないファンド
11. 分配金なしのファンド（自動で再投資にまわす）
＜優良ファンド購入後のチェック項目（１年に１回チェック）＞
平均的に見て純資産残高がふえつづけているか（重要）
平均的に見て基準価額がふえつづけているか
信託報酬がへっているか
投資哲学・方針・アセットアロケーションに変化はないか
初心者が買ってはいけない８つのファンド
1. 買える期間が限定された単位型ファンド
2. 満期のあるファンド
3. 純資産残高がへりつづけているファンド
4. 手数料の高いアクティブファンド（信託報酬1.5％以上は完全にアウト）
5. ソブリンやハイイールドという名前の入ったファンド（債券限定ファンドは買わない）
6. 局地的な国にしか投資していないファンド（日本のみ・新興国のみ等）
7. 毎月分配型ファンド（複利が狙えない）
8. ファンド・オブ・ファンズ形式のアクティブファンド（手数料まみれ）
良くないファンド
１テーマ型（ミーハーを短期で捕まえるだけ）
２ターゲットイヤー（年齢で割合を変える）
３元本確保（報酬低い）
４為替ヘッジ（円高→円安時は余計なコスト）